Криптовалюты

ЦБ изучает криптообменники, а власти сравнивают инвестиции в крипту с финансовыми пирамидами

Регулятор обратил пристальное внимание на криптообменники и начал изучать все связанные с ними операции российских банков. В ЦБ уверены, что платежи между физлицами, а также в адрес форекс-дилеров и казино, которые проходят через криптообменники, вовлекают россиян в мошенничество. Поступили и другие тревожные новости криптовалют на российском рынке: Анатолий Аксаков сравнил инвестиции в крипту с финансовыми пирамидами, а на Дальнем Востоке открыли первое дело о незаконном майнинге.

Запросы банкам касаемо сотрудничества с криптообменниками Центробанк направил еще в конце 2021-го. Особый интерес регулятор проявляет к платежам между гражданами, а также переводам в адрес нелегальных казино и форекс-дилеров.

По информации участников крипторынка, россияне сейчас могут пользоваться услугами 400-450 криптообменников. Внебиржевой рынок криптовалют в России и на территории стран ближнего зарубежья достигает $1,3 млрд ежемесячно, половина оборота приходится на РФ.

В ЦБ поясняют, что криптообменники, которые помогают россиянам торговать цифровалютами, не зарегистрированы в госорганах и, соответственно, финансовых обязательств перед физлицами не несут. Сделки заключаются анонимно, без проверки источников средств. Поступают деньги на банковские карты и кошельки обменников, которые чаще всего оформлены на подставных лиц. В силу этого Центробанк обеспокоен высоким риском таких операций для граждан, а также вовлечением в мошеннические схемы физических лиц.

В запросах Центробанка, направленных банкам, фигурировали такие криптообменные площадки: cleanbtc.ru, btc-obmennik.com, 100bitcoins.com, 1wn.kz, ultrachange.biz, openchange.cash, vexel.com, cryptex24.com, xchange.cash и betatransfer.org. Среди партнеров на сайтах этих обменников обозначены «Сбербанк», «Тинькофф», ВТБ, «Золотая корона», Western Union, WebMoney. На запрос издания «Коммерсантъ» ответили лишь «Золотая корона» и WebMoney. Компании отрицают сотрудничество с подобными сервисами. В WebMoney отметили, что указанные сайты не имеют отношения к электронной системе и входят в перечень опасных ресурсов. А в «Золотой короне» заверили, что в Сети есть много мошеннических площадок, которые используют товарные знаки легальных платежных систем в своих целях.

Как утверждает Мария Михайлова, представитель Национальной платежной ассоциации, банки отслеживают площадки криптообменников, на которых незаконно размещены названия и логотипы банковских учреждений, платежных систем и организаций. При этом эксперты уверены, что обменные ресурсы, которые попали в лист ЦБ, столкнутся с серьезными сложностями в дальнейшей работе.

Как утверждает директор юридической компании LFCS Юрий Борисов, криптобизнес не запрещен законом. Однако прозрачным он станет только тогда, когда с криптообменниками начнут работать банки, а это возможно лишь в том случае, если регулятор ослабит контроль и смягчит отношение к таким ресурсам, в этом уверен Александр Гуськов, партнер Guskov & Associates. Сейчас же банкам проще отказаться от работы с обменниками, чтобы избежать вопросов от ЦБ.

В то же время Анатолий Аксаков еще раз обратил внимание россиян на то, что неквалифицированные инвесторы могут потерять все деньги, которые вложили в криптовалюты, ведь обеспечения такие цифровые активы не имеют. Эксперт обращает внимание, что на рынке цифровых валют присутствуют огромные колебания: цена может отклоняться в обе стороны на 20-30%. Поэтому так важно урегулировать рынок, установить налогообложение и защитить граждан от подобной «финансовой пирамиды». Крипту также необходимо декларировать, чтобы предотвратить ее использование для финансирования терроризма и торговли оружием.

Анатолий Аксаков также уверен, что необходимо четко определить майнинг и ввести его в ОКВЭД как один из видов бизнеса. Следует установить тарифы на энергию для потребления этим бизнесом с учетом перекрестного субсидирования. Майнинг не должен пользоваться электроэнергией по тарифам для населения.

Тем временем на Дальнем Востоке возбудили первое уголовное дело о незаконном майнинге. Нелегальную ферму для добычи крипты оборудовал на территории предприятия житель Хабаровского края. Урон по расходу электроэнергии в обход учетных приборов составил почти 3 млн рублей, которые криптовалютчик уже возместил в полном объеме. Такой расход обусловила круглосуточная работа майнинг-фермы на протяжении трех месяцев. Максимальное наказание, которое может ожидать майнера, достигает пятилетнего лишения свободы.

Напоминаем, проработкой вопроса регулирования рынка цифровых активов предложила заняться Национальная финассоциация.

Источник

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

9 − 6 =

Кнопка «Наверх»